DIRIGEANTS : 5 astuces d'expert pour optimiser votre déclaration de revenus

La déclaration de revenus d'un dirigeant ne s'improvise pas. Entre frais professionnels, rémunération, dividendes et cotisations, il existe plusieurs leviers pour réduire votre imposition en toute légalité. Que vous soyez gérant de SARL, président de SAS ou entrepreneur individuel, voici 5 astuces d'expert pour optimiser votre déclaration de revenus et payer moins d'impôts.

1. Déduire vos frais professionnels engagés pour l'entreprise

De nombreux frais peuvent être déduits de vos revenus imposables à condition qu'ils soient justifiés et engagés dans l'intérêt de l'entreprise. Parmi eux :

✅ Frais de déplacement (essence, transport, hôtels, repas d'affaires)
✅ Frais de télétravail (internet, abonnements logiciels, mobilier de bureau)
✅ Frais de formation et coaching professionnel

📢 Astuce Neomi : Tenez une comptabilité rigoureuse avec factures et justificatifs pour éviter tout redressement fiscal.

2. Optimiser le choix entre rémunération et dividendes

Le mode de rémunération d'un dirigeant impacte directement son imposition :

🔹 La rémunération salariée est soumise à l'impôt sur le revenu et aux charges sociales (URSSAF, retraite).
🔹 Les dividendes, moins taxés en apparence, peuvent être une bonne stratégie mais sont soumis à la flat tax (30%).

📢 Astuce Neomi : Un bon équilibre entre rémunération et dividendes peut vous faire économiser des milliers d’euros chaque année.

3. Profiter des déductions sur les cotisations sociales et complémentaires

En tant que dirigeant, vous pouvez déduire certaines charges liées à votre protection sociale :

✅ Cotisations retraite et prévoyance (Madelin, PER, mutuelle)
✅ Assurance perte d'emploi pour les dirigeants non salariés
✅ Cotisations à la CAVEC ou CIPAV selon votre statut

📢 Astuce Neomi : Optez pour un contrat retraite PER pour déduire vos versements et préparer sereinement l’avenir.

4. Déduire les intérêts d’emprunt professionnels

Si vous avez contracté un emprunt pour financer l’achat de parts sociales ou d’actifs professionnels, les intérêts d’emprunt sont déductibles de vos revenus.

✅ Achat de locaux professionnels
✅ Acquisition de matériel ou véhicule professionnel
✅ Financement d’une croissance externe (rachat d’entreprise, fusion)

📢 Astuce Neomi : Si vous hésitez entre un crédit personnel ou un crédit professionnel, vérifiez la déductibilité des intérêts avant de signer.

5. Choisir le bon statut fiscal pour son entreprise

Le régime fiscal de votre société a un impact direct sur votre imposition personnelle.

🔹 Société à l’IS (impôt sur les sociétés) : Vos revenus sont imposés uniquement sur votre rémunération et dividendes.
🔹 Entreprise individuelle à l’IR (impôt sur le revenu) : Vos bénéfices sont directement imposés en tant que revenus personnels.

📢 Astuce Neomi : Si votre entreprise dépasse un certain seuil de chiffre d’affaires, un passage à l’IS peut être plus avantageux.

🚀 Neomi vous accompagne pour optimiser votre déclaration de revenus !

La fiscalité des dirigeants est complexe, et une mauvaise stratégie peut coûter cher. Chez Neomi, nous accompagnons les TPE, PME, gérants majoritaires et entrepreneurs à Évry, Lieusaint, Moissy-Cramayel, Melun et alentours pour optimiser leur déclaration de revenus et réduire leur imposition en toute légalité.

📞 Besoin d’un bilan fiscal personnalisé ? Contactez-nous dès aujourd’hui pour maximiser vos avantages fiscaux !

💡 Récapitulatif : 5 astuces pour optimiser votre déclaration de revenus de dirigeant

✅ Déduire ses frais professionnels
✅ Trouver le bon équilibre entre rémunération et dividendes
✅ Profiter des déductions sur les cotisations et retraites
✅ Déduire les intérêts d’emprunt professionnels
✅ Choisir le bon statut fiscal pour son entreprise

💡 Ne laissez pas d’opportunités fiscales vous échapper ! Contactez Neomi pour un diagnostic fiscal personnalisé. 🚀

LA LOCATION EN MEUBLE : Ce que la loi de finances 2025 change pour votre fiscalité.

Les principaux changements de la loi de finances 2025 pour la location meublée

Vous êtes propriétaire d’un bien en location meublée à Évry, Lieusaint, Moissy-Cramayel, Melun ou leurs environs ? La loi de finances 2025, publiée au Journal officiel le 15 février 2025, introduit plusieurs changements impactant directement la fiscalité des locations meublées.

Que vous soyez en LMNP (Loueur en Meublé Non Professionnel) ou en LMP (Loueur en Meublé Professionnel), ces nouvelles mesures modifient les règles d’imposition des plus-values, réduisent certains avantages fiscaux et imposent une nouvelle approche dans la gestion de votre patrimoine immobilier.

🔎 Découvrez ce qui change et comment optimiser votre fiscalité en 2025 !

Quels sont les changements ?

✅ 1. Fin d’un avantage clé pour les LMNP : la réintégration des amortissements dans les plus-values

Jusqu’à présent, sous le régime réel en LMNP, les investisseurs pouvaient amortir leur bien immobilier tout en bénéficiant du régime des plus-values des particuliers en cas de revente, un double avantage fiscal très attractif.

🚨 Dès le 15 février 2025, les amortissements déduits durant la période de location seront réintégrés dans le calcul de la plus-value.

🔹 Conséquence : La base imposable à la revente sera plus élevée, entraînant une augmentation de l’impôt sur la plus-value immobilière.

👉 Solution ? Anticiper la fiscalité et envisager d’autres stratégies comme le passage au statut de LMP, qui permet toujours d’imputer les déficits sur le revenu global.

✅ 2. Augmentation des droits de mutation (DMTO) dans certaines communes

Dès le 1ᵉʳ avril 2025, les collectivités locales pourront augmenter les droits de mutation à titre onéreux (DMTO) de 0,5 point, portant le taux maximal de 4,5 % à 5 %.

🔹 Conséquence : Les frais de notaire pour l’acquisition de biens immobiliers en location meublée augmenteront dans certaines communes.

👉 Solution ? Vérifiez si votre département applique cette hausse et, si vous envisagez un nouvel investissement, finalisez votre acquisition avant avril 2025 pour éviter cette augmentation.

✅ 3. Un encadrement renforcé des locations meublées touristiques

Les collectivités locales peuvent désormais durcir les règles d’encadrement des locations saisonnières de type Airbnb, Booking, Abritel, notamment en exigeant :
✔️ Des autorisations spécifiques pour louer en courte durée
✔️ Un plafond du nombre de jours de location par an
✔️ Des taxes supplémentaires pour les propriétaires

🔹 Conséquence : La rentabilité des locations meublées touristiques pourrait être impactée dans certaines zones.

👉 Solution ? Si vous louez en courte durée, renseignez-vous sur les nouvelles obligations locales et envisagez une location longue durée en LMNP pour bénéficier d’une fiscalité plus stable.

📌 Comment optimiser votre fiscalité en location meublée en 2025 ?

🚀 Pour continuer à bénéficier des avantages fiscaux en LMNP ou LMP, voici nos recommandations :

✅ Anticipez l’impact de la réintégration des amortissements et envisagez un changement de statut si nécessaire.
✅ Optez pour le régime réel si vous avez des charges déductibles importantes (intérêts d’emprunt, travaux, frais de gestion).
✅ Finalisez vos acquisitions immobilières avant avril 2025 pour éviter l’augmentation des droits de mutation.
✅ Vérifiez les nouvelles règles locales sur la location meublée touristique et adaptez votre stratégie de location.
✅ Faites-vous accompagner par un expert-comptable spécialisé pour sécuriser votre fiscalité et optimiser vos revenus locatifs.

🚀 Neomi, votre partenaire pour une fiscalité optimisée en location meublée

Les nouvelles mesures fiscales de 2025 rendent la gestion des locations meublées plus complexe. Chez Neomi, nous accompagnons les propriétaires et investisseurs à Évry, Lieusaint, Moissy-Cramayel, Melun et alentours pour optimiser leur fiscalité et sécuriser leurs revenus.

📞 Besoin d’un conseil personnalisé ? Contactez-nous dès maintenant pour éviter les pièges fiscaux et maximiser votre rentabilité !